Die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) sind der zentrale regulatorische Rahmen für Banken und Finanzinstitute in Deutschland. Sie konkretisieren die Vorgaben des Kreditwesengesetzes und verlangen eine nachvollziehbare, dokumentierte Steuerung aller Risiken. Mit jeder Novelle steigen die Anforderungen an Transparenz, Governance und Dokumentation.
Für Compliance-Verantwortliche und Risikomanager bedeutet dies einen erheblichen Aufwand: Die Pflege der schriftlich fixierten Ordnung (SfO), die Prüfung umfangreicher Dokumente und die Anpassung an neue Vorgaben erfolgen häufig manuell. Gleichzeitig steigt der Bedarf an externer Unterstützung, etwa durch Wirtschaftsprüfer, um Prüfungen vorzubereiten und die Erfüllung von Anforderungen nachzuweisen.
Der Consileon Compliance Manager schafft das Fundament, die Infrastruktur und die Leitplanken, um KI nachhaltig und effizient in der regulatorischen Compliance einzusetzen. Das Tool erkennt Abweichungen, identifiziert Lücken und priorisiert Maßnahmen. So entlasten Sie Ihre Mitarbeiter und stärken Ihre regulatorische Sicherheit.
Neben der Technologie bringt Consileon auch das fachliche Beratungs-Know-how zu MaRisk und weiteren Regelwerken mit, um Sie nicht nur technisch, sondern auch inhaltlich optimal zu unterstützen.
Die Einführung des Consileon Compliance Managers erfolgt strukturiert und praxisnah. Sie profitieren von einem leistungsfähigen Tool, das regulatorisches Wissen, Künstliche Intelligenz und menschliche Kontrolle intelligent kombiniert – für eine revisionssichere und nachvollziehbare Prüfung Ihrer MaRisk-relevanten Dokumentation.
Die Softwarelösung von Consileon bringt die relevanten Anforderungen der aktuellen MaRisk-Novelle bereits mit. Sie basiert auf leistungsfähigen Large Language Models (LLMs), deren Ausgabe zusätzlich durch das KI-Qualitätssicherungs-Framework Lighthouz AI geprüft wird. Damit wird sichergestellt, dass die KI-Ergebnisse zuverlässig, stabil und kontextbezogen richtig sind. Die Qualitätssicherung, die der EU AI–Act einfordert, ist somit integraler Bestandteil.
In einer kurzen Setup-Phase wird die Software in Ihrer Umgebung eingerichtet. Dabei besteht die Möglichkeit, unternehmensspezifische Richtlinien, ergänzende Vorgaben oder individuelle Prüfparameter direkt in das System zu integrieren. So entsteht ein maßgeschneidertes Prüfprofil, das sowohl regulatorische Standards als auch interne Anforderungen berücksichtigt.
Im nächsten Schritt beginnt die eigentliche Anwendung der Software: Ihre Richtlinien, Risikohandbücher und weitere relevante Dokumente werden ins System hochgeladen. Die KI analysiert die Inhalte automatisiert und prüft sie auf MaRisk-Konformität. Dabei identifiziert sie fehlende Regelungen, Inkonsistenzen oder kritische Passagen. Die identifizierten Gaps werden dabei intelligent gebündelt und in strukturierte Handlungsempfehlungen überführt. So entsteht eine Checkliste für die nächsten Schritte, die den Bearbeitungsaufwand – insbesondere bei umfangreichen Anforderungen wie der MaRisk – deutlich reduziert.
Im Anschluss erfolgt eine fachliche Validierung durch Ihre Experten. Sie prüfen die Vorschläge der Software, übernehmen Änderungen direkt oder passen diese individuell an. Die KI liefert stets eine Begründung mit, sodass Sie die Änderungsvorschläge leicht nachvollziehen können. So bleibt die finale Kontrolle beim Menschen, während die Software den Großteil der Analysearbeit übernimmt.
Den Abschluss bildet ein strukturiertes Reporting, das die Prüfung vollständig dokumentiert. Sie erkennen auf einen Blick, inwieweit Ihre Dokumentation den MaRisk-Anforderungen entspricht. Damit schaffen Sie eine belastbare Grundlage für interne Revisionen, externe Prüfungen und den Dialog mit Aufsichtsbehörden.
Der Consileon Compliance Manager ist als SaaS-Anwendung verfügbar. So lässt sich das Tool nahtlos in bestehende Prüfprozesse integrieren – für schnellere Ergebnisse, reduzierte Kosten und höchste Compliance-Sicherheit. Einmal implementiert, bietet Consileon ein attraktives Pay-per-Use-Modell.
Mit unserer KI-gestützten Lösung gewinnen Sie Zeit und Sicherheit. Sie reduzieren den Prüfaufwand, schaffen Transparenz in Ihrer Dokumentation und stellen sicher, dass Sie regulatorische Anforderungen zuverlässig erfüllen – heute und in Zukunft
Rüdiger Lang
Principal
+49 160 7470099
Ruediger.Lang@consileon.de
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