Private Banking

Wachstum sichern, Profitabilität steigern, Kundenbeziehungen stärken

Das Private Banking steht in einem strukturellen Spannungsfeld: Die betreuten Vermögen wachsen weiter, doch Erträge und Profitabilität geraten zunehmend unter Druck. Steigende Kosten im Beratungsmodell, hohe regulatorische Aufwände und sinkende Margen machen klassische High-Touch-Betreuung, insbesondere in den Segmenten Affluent bis Upper HNWI, wirtschaftlich immer schwerer tragbar. Gleichzeitig steigt der Wettbewerbsdruck durch digitale Anbieter, die mit einfachen Prozessen, transparenten Preisen und hoher Nutzerfreundlichkeit neue Maßstäbe setzen.

Hinzu kommt ein tiefgreifender Generationenwechsel. In den kommenden Jahren werden in Deutschland Vermögen in Billionenhöhe übertragen. Die nächste Generation wohlhabender Kunden ist digital geprägt, weniger loyal und erwartet eine personalisierte, hybride Betreuung über alle Kanäle hinweg. Banken, die Kundenbeziehungen nicht konsequent digital abbilden, orchestrieren und weiterentwickeln, riskieren den Verlust an Relevanz trotz hoher fachlicher Kompetenz.

Consileon unterstützt Banken dabei, genau diese Herausforderungen in tragfähige, zukunftssichere Lösungen für das Private Banking zu überführen.

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Beratungsthemen und Lösungen für zukunftsfähiges Private Banking

Die beschriebenen Herausforderungen im Private Banking lassen sich nicht isoliert lösen. Weder eine neue IT-Lösung noch organisatorische Einzelmaßnahmen reichen aus, um Profitabilität, Kundennähe und Skalierbarkeit dauerhaft in Einklang zu bringen. Erfolgreiche Institute entwickeln ihr Private Banking ganzheitlich weiter: strategisch, technologisch und kulturell.

Genau hier setzt Consileon an. Wir unterstützen Banken dabei, ihr Private Banking zukunftsfähig mit klaren Zielbildern, tragfähigen hybriden Betreuungsmodellen und einer konsequenten Verzahnung von CRM, Daten, KI, IT-Architektur und Organisation auszurichten. Unser Anspruch ist es, nicht nur Konzepte zu entwerfen, sondern diese gemeinsam mit unseren Kunden wirksam umzusetzen. Das Ergebnis sind messbar bessere Kundenerlebnisse, effizientere Betreuungsmodelle und eine nachhaltige wirtschaftliche Basis für das Private Banking der nächsten Generation.

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Strategieberatung

Strategieberatung für Private Banking

Private Banking steht vor der Aufgabe, Wachstum, Profitabilität und Beratungsqualität gleichzeitig sicherzustellen. Klassische Betreuungsmodelle stoßen dabei an ihre wirtschaftlichen Grenzen, insbesondere in den Segmenten unterhalb der UHNWI. Ein zukunftsfähiges Private Banking benötigt daher ein klares strategisches Zielbild, eine präzise Segmentlogik und ein Operating Model, das persönliche Beratung, digitale Kontaktpunkte und Automatisierung sinnvoll kombiniert. Consileon unterstützt Entscheider dabei, diese Klarheit zu schaffen und in ein tragfähiges Operating Model zu übersetzen. Für den Bereich Private Banking bedeutet das: transparente Betreuungslogiken, klar definierte Rollen, realistische Steuerungsgrößen und ein Modell, das Wachstum ermöglicht, ohne die Organisation zu überlasten. Entscheidungen werden faktenbasiert, priorisiert und umsetzbar – statt in Einzelinitiativen zu verpuffen.

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CRM für Banken

Hybride Betreuung und Digitalisierung

Hybride Betreuung ist das zentrale Zukunftsmodell im Private Banking. Sie verbindet digitale Effizienz mit persönlicher Beratung und ermöglicht eine konsistente, relevante Customer Experience über alle Kanäle hinweg. CRM bildet dabei das Fundament: Es bündelt Vermögensdaten, Ziele, Präferenzen, Lebensereignisse und Interaktionshistorien in einem 360°-Kundenprofil und macht Kundenbeziehungen steuerbar. Auf dieser Basis lassen sich digitale Kontaktpunkte, automatisierte Informationen und persönliche Beratung gezielt orchestrieren. Routine wird digital abgedeckt, während Berater dort eingebunden sind, wo menschliche Kompetenz echten Mehrwert schafft. Consileon unterstützt Banken dabei, CRM als zentrales Steuerungsinstrument für hybride Betreuung und Customer Experience zu etablieren. Für Entscheider bedeutet das transparente Betreuungslogiken, skalierbare Modelle und belastbare Steuerungsgrundlagen. Der Bereich Private Banking profitiert von besser vorbereiteten Beratern, mehr hochwertigen Kontaktpunkten und einer deutlich höheren Wirtschaftlichkeit der Betreuung. Hybride Betreuung wird so nicht nur konzeptionell beschrieben, sondern operativ beherrschbar und nachhaltig wirksam umgesetzt.

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KI-Beratung

Künstliche Intelligenz, Automation & Analytics

Künstliche Intelligenz und Automatisierung eröffnen im Private Banking neue Möglichkeiten, Relevanz und Effizienz gleichzeitig zu steigern. KI kann Kundenbedarfe erkennen, personalisierte Impulse auslösen, Berater bei der Gesprächsvorbereitung unterstützen und Reportings automatisiert erstellen. Entscheidend ist dabei nicht die Technologie an sich, sondern ihr sinnvoller Einsatz entlang der Betreuung. Consileon unterstützt Entscheider dabei, KI gezielt und nutzbringend einzusetzen – ohne Aktionismus. Für den Bereich Private Banking bedeutet das: besser vorbereitete Berater, fundiertere Gespräche und eine proaktive Kundenansprache mit deutlich geringerem manuellem Aufwand. KI wird so zum Hebel für Qualität, Entlastung und Skalierung, nicht zum Selbstzweck.

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IT-Beratung

IT-Strategie und IT-Lösungen im Private Banking

Viele IT-Landschaften im Private Banking sind historisch gewachsen und nicht auf hybride Betreuung, Personalisierung und Automatisierung ausgelegt. Fehlende Integration, Medienbrüche und Insellösungen erschweren effiziente Prozesse und schränken das Kundenerlebnis ein. Gleichzeitig sind Stabilität, Sicherheit und Regulatorik zwingende Anforderungen. Consileon unterstützt Banken bei der Entwicklung einer zukunftsfähigen IT-Strategie für das Private Banking. Für Entscheider entsteht eine klare Zielarchitektur mit realistischen Umsetzungsschritten. Der Bereich Private Banking profitiert von integrierten Systemen, schlanken Prozessen und einer IT-Landschaft, die hybride Betreuung, CRM, KI und digitale Services zuverlässig unterstützt – ohne unnötige Komplexität.

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Regulatorik

Regulatorik & Compliance im Private Banking

Regulatorische Anforderungen wie MiFID II, KYC/AML, ESG oder Datenschutz verursachen im Private Banking erheblichen Aufwand und belasten Prozesse, Berater und Kunden. Oft werden sie isoliert betrachtet und manuell abgearbeitet, was Kosten erhöht und die Kundenbeziehung beeinträchtigt. Consileon unterstützt Entscheider dabei, Regulatorik systematisch in Prozesse, Systeme und Betreuungsmodelle zu integrieren. Für den Bereich Private Banking bedeutet das: geringerer manueller Aufwand, konsistente Dokumentation und rechtssichere Prozesse, die den Berater entlasten und den Kunden nicht stören. Compliance wird so effizient erfüllt und unterstützt eine professionelle, transparente Betreuung.

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Private Banking Studie 2025

Anders als im Privat- oder Firmenkundengeschäft sind die Sparkassen im Private Banking mit einem Marktanteil von ca. 14 % nicht Marktführer in ihrem jeweiligen Geschäftsgebiet. Immer mehr Sparkassen haben jedoch die Attraktivität des Geschäftsfelds erkannt und positionieren sich zunehmend erfolgreich auf dem Markt für vermögende Kunden.

Die Consileon Studie „Private Banking 2025 – Stärken stärken!“ gibt Entscheidungsträgern der Sparkassen konkrete und relevante Impulse zum Ausbau ihrer Marktposition an die Hand.

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