Beratung für Retail Banking

Strategieberatung und Digitalisierung für Banken

Retail Banking im Wandel: Kundennähe neu denken, Transformation gezielt gestalten

Das Retail Banking steht unter strukturellem Druck: Margen sinken, Neobanken und FinTechs besetzen die Kundenschnittstelle und Legacy-Systeme bremsen die Transformation. Gleichzeitig erwarten hybride Kunden, dass Banking wie E-Commerce funktioniert: sofort, personalisiert, kanalübergreifend. Wer keine durchgängige Omnikanalerfahrung bietet, verliert Relevanz. 70 % der Führungskräfte im Retail Banking geben an, dass veraltete IT-Systeme sie an der digitalen Transformation hindern*.

Consileon unterstützt Retailbanken dabei, genau diese Herausforderungen in tragfähige, zukunftssichere Lösungen zu überführen – strategisch, technologisch und operativ.

*(Quelle: Publicis Sapient, 2025)

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Beratungsthemen und Lösungen für zukunftsfähiges Retail Banking

Die Herausforderungen im Retail Banking lassen sich nicht isoliert lösen. Weder eine neue App noch eine Einzelmaßnahme im Vertrieb reicht aus, um Kundenzufriedenheit, Effizienz und Profitabilität dauerhaft in Einklang zu bringen. Erfolgreiche Institute entwickeln ihr Retail Banking ganzheitlich weiter: strategisch, technologisch und kulturell.

Genau hier setzt Consileon an. Wir unterstützen Banken dabei, ihr Retail Banking zukunftsfähig auszurichten – mit klaren Zielbildern, konsequenter Omnikanalstrategie und einer durchgängigen Verzahnung von CRM, Daten, KI, IT-Architektur und Organisation. Unser Anspruch ist es, nicht nur Konzepte zu entwerfen, sondern diese gemeinsam mit unseren Kunden wirksam umzusetzen. Das Ergebnis sind messbar bessere Kundenerlebnisse, effizientere Prozesse und eine nachhaltige wirtschaftliche Basis für das Retail Banking der Zukunft.

01
Strategieberatung

Strategieberatung für Retail Banking

Retail Banking steht vor der Aufgabe, Wachstum, Profitabilität und Kundennähe gleichzeitig sicherzustellen. Klassische Betreuungsmodelle stoßen dabei an wirtschaftliche Grenzen. Mehr als 60 % aller entwickelten Strategien scheitern an der Umsetzung. Häufig, weil Strategie und Delivery nicht zusammen gedacht werden. Ein zukunftsfähiges Retail Banking benötigt ein klares strategisches Zielbild, eine präzise Segmentlogik und ein Operating Model, das digitale Kanäle, persönliche Beratung und Automatisierung sinnvoll verbindet. Consileon unterstützt Entscheider dabei, diese Klarheit zu schaffen und in ein tragfähiges Operating Model zu übersetzen. Das bedeutet: transparente Betreuungslogiken, klar definierte Rollen, realistische Steuerungsgrößen und ein Modell, das Wachstum ermöglicht, ohne die Organisation zu überlasten. Entscheidungen werden faktenbasiert, priorisiert und umsetzbar – statt in Einzelinitiativen zu verpuffen.

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02
CRM & CX

Omnikanalstrategie und digitale Kundenansprache

Hybride Kunden erwarten eine konsistente, relevante Customer Experience über alle Kanäle: Filiale, App, Online-Banking, Telefon und Chat. CRM bildet dabei das Fundament: Es bündelt Kundendaten, Interaktionshistorien und Vertriebsinformationen in einem 360°-Kundenprofil und macht Kundenbeziehungen im Massengeschäft steuerbar. Auf dieser Basis lassen sich digitale Kontaktpunkte, automatisierte Kampagnen und persönliche Beratung gezielt orchestrieren. Consileon unterstützt Retailbanken dabei, CRM als zentrales Steuerungsinstrument für Omnikanalvertrieb und Customer Experience zu etablieren – von der Systemauswahl über die Integration in Kernsysteme bis zur laufenden Optimierung. Entscheider gewinnen transparente Betreuungslogiken, skalierbare Modelle und eine belastbare Grundlage für Cross- und Upselling. Zu unseren Partnerlösungen zählen die BSI Customer Suite und Microsoft Dynamics 365.

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03
KI-Beratung

Künstliche Intelligenz, Automation & Analytics

Künstliche Intelligenz eröffnet im Retail Banking neue Möglichkeiten, Effizienz und Kundenerlebnis gleichzeitig zu steigern. 35 % der Transformationsbudgets im Privatkundengeschäft fließen bereits in KI und generative KI. Die Einsatzfelder reichen von automatisierten Kreditentscheidungen und personalisierten Produktempfehlungen über intelligente Kampagnensteuerung bis hin zu Betrugserkennung und Regulatorik-Automatisierung. Entscheidend ist nicht die Technologie an sich, sondern ihr sinnvoller Einsatz entlang der Kundenprozesse. Consileon unterstützt Entscheider dabei, KI gezielt und nutzbringend zu integrieren. Das bedeutet: eine belastbare Datenbasis, klar definierte Anwendungsfälle und eine regulatorisch konforme Implementierung mit Blick auf den EU AI-Act und die Anforderungen der BaFin. KI wird so zum Hebel für Qualität, Entlastung und Skalierung, nicht zum Selbstzweck.

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04
IT-Beratung

IT-Strategie und IT-Lösungen im Retail Banking

Viele IT-Landschaften im Retail Banking sind historisch gewachsen und nicht auf Omnikanalfähigkeit, Personalisierung und Automatisierung ausgelegt. Fehlende Integration, Datensilos und Medienbrüche erschweren effiziente Prozesse und schränken das Kundenerlebnis ein. Gleichzeitig sind Stabilität, Sicherheit und Regulatorik zwingende Anforderungen. DORA, PSD3 und ESG-Reporting erhöhen den Druck zusätzlich. Consileon unterstützt Banken bei der Entwicklung einer zukunftsfähigen IT-Architektur für das Retail Banking: von der Modernisierung von Kernbankensystemen über die Einführung cloud-fähiger Plattformen bis zur API-Integration von FinTech-Partnern. Entscheider erhalten eine klare Zielarchitektur mit realistischen Umsetzungsschritten – und eine IT-Landschaft, die Omnikanalvertrieb, CRM und KI zuverlässig unterstützt.

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05
Regulatorik

Regulatorik & Compliance im Retail Banking

Regulatorische Anforderungen – von DORA und PSD3 über ESG-Reporting bis hin zu Datenschutz und Verbraucherschutz – verursachen im Retail Banking erheblichen Aufwand und belasten Prozesse und Ressourcen. Oft werden sie isoliert betrachtet und manuell abgearbeitet, was Kosten erhöht und die Effizienz bremst. Wer Compliance als strategische Aufgabe begreift, kann sie in skalierbare Prozesse überführen und als Qualitätsmerkmal nutzen. Consileon unterstützt Entscheider dabei, Regulatorik systematisch in Prozesse, Systeme und Betriebsmodelle zu integrieren. Das bedeutet: geringerer manueller Aufwand, konsistente Dokumentation und rechtssichere Prozesse – ohne die Kundenbeziehung zu belasten. Compliance wird so effizient erfüllt und unterstützt eine professionelle, transparente Betreuung im Massenkundengeschäft.

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Private Banking Studie 2025

Anders als im Privat- oder Firmenkundengeschäft sind die Sparkassen im Private Banking mit einem Marktanteil von ca. 14 % nicht Marktführer in ihrem jeweiligen Geschäftsgebiet. Immer mehr Sparkassen haben jedoch die Attraktivität des Geschäftsfelds erkannt und positionieren sich zunehmend erfolgreich auf dem Markt für vermögende Kunden.

Die Consileon Studie „Private Banking 2025 – Stärken stärken!“ gibt Entscheidungsträgern der Sparkassen konkrete und relevante Impulse zum Ausbau ihrer Marktposition an die Hand.

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Auszüge aus Studie zu Private Banking 2025

Neuigkeiten im Retail Banking

Whitepaper: RegTech 2026

Regulatorik wird oft als Belastung gesehen, kann mit KI aber zum Innovationshebel werden. Unser Whitepaper „RegTech 2026“ zeigt, wie Banken mit KI den Compliance-Zyklus automatisiert, Anpassungen beschleunigt und neue Ertragschancen eröffnet, inklusive Use Cases und Business Case.

KI trifft Regulatorik: Consileon beim VÖB KI-Camp 2026

Consileon ist auf dem VÖB KI-Camp 2026 in Bonn vertreten und zeigt, wie Banken mit dem Consileon Compliance Manager ihre MaRisk-Dokumente und Prozesse KI-gestützt prüfen können. Im Fokus stehen regulatorische Sicherheit, nachvollziehbare Qualität und praxisnahe KI-Lösungen für die Finanzbranche.

Vielfältige Gruppe von Geschäftsleuten sitzt in einem Konferenzraum mit Panoramablick bei Sonnenuntergang – Symbol für Diversität und Wettbewerbsstärke in der Finanzbranche

Diversität als Wettbewerbsfaktor in der Finanzbranche

Diversität stärkt die Finanzbranche:
Unterschiedliche Perspektiven schaffen bessere Entscheidungen. Mit gezielten Maßnahmen und dem Female Executive Club fördern wir Chancengleichheit und gestalten gemeinsam den Wandel.

Service automatisieren

Wie Sie Ihren Kundenservice automatisieren und dabei Effizienz und Kundenzufriedenheit steigern. Erfahren Sie, welche Rolle Automatisierung, KI und smarte Prozesse spielen und welchen konkreten Mehrwert dies für Ihr Unternehmen schafft.

Lassen Sie uns gemeinsam Ihr Retail Banking zukunftsfähig aufstellen!

Ansprechpartner Consileon, Ralf Bocken

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Ralf Bocken
Senior Partner
+49 172 2080080
ralf.bocken@consileon.de

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