Der Zahlungsmarkt wächst in einem Tempo, das klassische Archivlösungen schlicht überfordert. Neue EU-Regulierungen wie AMLD6 und PSR verschärfen die Anforderungen an Aufbewahrung, Nachweisbarkeit und Reporting. Gleichzeitig steigen die Transaktionsvolumina auf Hunderte von Millionen pro Tag. Viele bestehende Systeme erfüllen die gesetzliche, und institutsinternen Aufbewahrungspflichten nur mit großem manuellem Aufwand. Sie sind zu langsam, zu starr, zu teuer.
Das Consileon Payments Archive ist die Antwort darauf. Die Lösung archiviert Zahlungsdaten revisionssicher und langfristig, unterstützt alle gängigen Formate, erfüllt die Compliance-Anforderungen von BaFin, ECB und Deutscher Bundesbank. Und das bei einer deutlich niedrigeren Total Cost of Ownership als Ihre bisherige Lösung.
Das Consileon Payments Archive ist auf die Vielfalt des modernen Zahlungsverkehrs ausgelegt. Unterstützt werden heute:
Und mit Blick auf morgen bereits vorbereitet für:
Das Consileon Payments Archive vereint alle Funktionen, die Banken und Zahlungsinstitute für eine revisionssichere, effiziente und zukunftsfähige Zahlungsarchivierung benötigen. Von der automatisierten Erfassung eingehender Transaktionen über die sekundenschnelle Suche bis hin zu regulatorischen Compliance-Reports. Jede Funktion ist darauf ausgelegt, manuelle Aufwände zu reduzieren und Ihre Archivierungsprozesse dauerhaft compliant zu halten.
Eingehende Zahlungsdaten werden automatisch erfasst, klassifiziert und revisionssicher abgelegt – über API-Anbindung oder Batch-Import, in Echtzeit oder zeitgesteuert. Das System unterstützt alle gängigen Formate (SEPA, PACS, SWIFT, ISO 20022) und speichert jeden Datensatz verschlüsselt nach dem WORM-Prinzip (Write Once Read Many). Aufbewahrungsfristen werden systemseitig verwaltet und dokumentiert.
Jede Transaktion ist innerhalb von Sekunden auffindbar – egal ob Einzelzahlung oder Massenlauf, egal ob die Anfrage von der Compliance-Abteilung, einem internen Revisor oder einem externen Auditor kommt. Alle archivierten Zahlungsdaten werden unveränderlich und verschlüsselt gespeichert – gemäß dem WORM-Prinzip, das die revisionssichere Archivierung im Sinne der GoBD und bankaufsichtlicher Anforderungen sicherstellt.
Bestehende Archivdaten werden migriert und validiert. Integrität und Vollständigkeit werden geprüft, bevor das System in den Live-Betrieb geht.
Das Payments Archive erzeugt automatisiert die Berichte, die ECB, Deutsche Bundesbank und BaFin verlangen – darunter Nachweise im Kontext von AMLD6 und PSR. Aufbewahrungsfristen werden systemseitig verwaltet und überwacht. Meldepflichten gegenüber Aufsichtsbehörden werden zur Routine statt zur Bürde.
Die Lösung fügt sich nahtlos in Ihre bestehende IT-Landschaft ein. Über offene APIs lässt sich das Archive in Core-Banking-Systeme, Zahlungsplattformen und Reporting-Tools integrieren – ohne aufwändige Migrationen.
Die Implementierung des Payments Archive folgt einem klar strukturierten Ablauf – von der Bestandsaufnahme Ihrer Zahlungsformate und regulatorischen Anforderungen über die technische Integration bis hin zum laufenden Betrieb mit automatischen Regulatory Updates. Alle Schritte sind darauf ausgerichtet, sich nahtlos in Ihre bestehende IT-Landschaft einzufügen, interne Ressourcen zu schonen und von Anfang an revisionssichere Archivierung zu gewährleisten.
Wir analysieren gemeinsam Ihre aktuellen Zahlungsformate, Volumina und regulatorischen Anforderungen. Daraus entsteht ein klares Bild, welche Module und Konfigurationen Sie benötigen.
Das Payments Archive wird in Ihrem Rechenzentrum unter Berücksichtigung ihrer Vorgaben eingerichtet. Die API-Anbindung an bestehende Systeme erfolgt parallel.
Bestehende Archivdaten werden migriert und validiert. Integrität und Vollständigkeit werden geprüft, bevor das System in den Live-Betrieb geht.
Das System geht in Betrieb. Ihre Teams werden in der Nutzung der Such-, Dashboard- und Reporting-Funktionen geschult – für maximale Eigenständigkeit im Alltag.
Im laufenden Betrieb werden regulatorische und technische Updates eingespielt, sobald neue Anforderungen in Kraft treten. Ihr Archiv bleibt dauerhaft compliant und erfüllt modernste Sicherheitsanforderungen – ohne Mehraufwand Ihrer Seite.
Alle Zahlungsdaten werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich in zertifizierten EU-Rechenzentren verarbeitet. Immutable Storage verhindert nachträgliche Manipulation. Das System orientiert sich an anerkannten Sicherheitsstandards (ISO 27001, OWASP).
Individuelle Konditionen stimmen wir gerne im persönlichen Gespräch ab.
Sie möchten wissen, wie das Consileon Payments Archive Ihre Archivierungsprozesse modernisiert und gleichzeitig die Compliance-Anforderungen erfüllt? Lassen Sie uns sprechen – ich stelle Ihnen die Lösung gerne persönlich vor.
Dr. Thilo Gaul
Associate Partner bei Consileon
Thilo.Gaul@consileon.de
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