Geschäftskunden

Unsere Beratungsleistungen für das Geschäftskunden- und SME-Segment

Die Weiterentwicklung des Geschäftskunden- und SME-Segments erfordert mehr als isolierte Fachkonzepte oder reine IT-Initiativen. Erfolgreiche Banken müssen sich im SME-Geschäft strategisch neu positionieren – mit klarer Zielgruppenorientierung, digitalen End-to-End-Prozessen und relevanten Plattform- und Ökosystem-Ansätzen. Genau an dieser Schnittstelle setzt Consileon an.

Wir vereinen langjährige Banking- und Geschäftskundenexpertise mit fundierter IT-Kompetenz und einer erprobten Beratungsmethodik. Dadurch übersetzen wir strategische Zielbilder in umsetzbare Lösungen – von modularen Angeboten und modernen Kreditlogiken über Data-Analytics-Ansätze bis hin zur operativen Verankerung in Systemen und Organisationen. Für Entscheider bedeutet das: konsistente Lösungen aus einer Hand, realistische Umsetzungsroadmaps und messbare Wirkung im Geschäftskundensegment.

Strategieberatung

Neupositionierung im Geschäftskunden Banking

Viele Banken stehen im SME-Segment vor der Aufgabe, ihre strategische Positionierung weiter zu schärfen. Das Leistungsangebot ist über Jahre gewachsen und bietet eine breite Basis, die nun gezielt fokussiert und differenziert werden kann. Gleichzeitig gewinnt die Frage an Bedeutung, welche Rolle die Bank künftig für ihre Geschäftskunden einnehmen möchte: als verlässlicher Produktpartner oder als ganzheitlicher Finanzcoach. Consileon entwickelt gemeinsam mit dem Management eine klare, zukunftsfähige Positionierung für das Geschäftskundensegment. Wir übersetzen Marktanforderungen und Kundenbedürfnisse in eine umsetzbare Strategie, die Wachstum ermöglicht und operative Machbarkeit sicherstellt. Entscheider gewinnen Orientierung, Prioritätensicherheit und eine belastbare Grundlage für Investitions- und Transformationsentscheidungen.

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Prozessberatung

Weiterentwicklung der Kredit- und Bewertungslogik

Klassische Kredit- und Ratingmodelle im SME-Segment sind häufig zu stark standardisiert und berücksichtigen die tatsächliche wirtschaftliche Leistungsfähigkeit vieler Unternehmen nur unzureichend. Dies führt zu unnötigen Ablehnungen, unzufriedenen Kunden und verpassten Ertragspotenzialen. Gleichzeitig sind Prozesse oft manuell, zeitintensiv und regulatorisch getrieben. Consileon unterstützt Banken dabei, ihre Kredit- und Bewertungslogik fachlich und prozessual weiterzuentwickeln. Durch die stärkere Einbindung von Cashflow-Betrachtungen, Geschäftsmodellen und qualitativen Faktoren verbessern wir Entscheidungsqualität und Abschlussquoten. Moderne Data-Analytics-Ansätze und automatisierte Decision Engines ermöglichen zudem schnellere, skalierbare Kreditentscheidungen auf Basis interner und externer Datenquellen. Für Entscheider bedeutet das: geringeres Risiko, höhere Erträge und eine deutlich bessere Kundenwahrnehmung bei gleichzeitig effizienteren Prozessen.

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Produktberatung

Modulare Produkt- und Leistungskonzepte

Im SME-Segment existieren bei vielen Banken noch starre Produktstrukturen und eine Vielzahl historischer Angebote, etwa bei Kontomodellen oder Zusatzleistungen. Diese Komplexität erschwert Beratung, Vertrieb und Steuerung – und entspricht immer weniger den individuellen Bedürfnissen der Geschäftskunden. Pauschalangebote verlieren zunehmend an Akzeptanz. Consileon entwickelt modulare Produkt- und Leistungskonzepte, die Flexibilität für den Kunden und Einfachheit für die Bank verbinden. Grundlage ist ein differenziertes Zielgruppenverständnis: Vom Start-up bis zum Handwerksbetrieb unterscheiden sich Erwartungen und Pain Points erheblich. Geschäftskunden können Leistungen bedarfsgerecht kombinieren, während Berater gezielte, strukturierte Gespräche führen. Für Entscheider entstehen klare Produktlogiken, reduzierte Komplexität und eine verbesserte Wirtschaftlichkeit des Angebotsportfolios.

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IT-Beratung

Digitale SME-Plattformen und Ökosysteme

Geschäftskunden erwarten zunehmend digitale Lösungen, die sich nahtlos in ihre Geschäftsprozesse integrieren. Viele Banken verfügen jedoch über fragmentierte Systeme, isolierte Einzellösungen und keine konsistente digitale Gesamtproposition. FinTechs nutzen diese Lücke gezielt und besetzen einzelne Wertschöpfungsstufen erfolgreich. Consileon begleitet Banken beim Aufbau und der Weiterentwicklung digitaler SME-Plattformen, von der Zielarchitektur bis zur Umsetzung. Durch die Integration eigener Produkte und externer Partner entsteht ein relevantes Ökosystem, das den Kunden dauerhaft bindet. Über klassische Bankprodukte hinaus können dabei auch Beyond-Banking-Services eingebunden werden – etwa Lösungen für Buchhaltung, Rechnungsprozesse oder ESG-bezogene Anforderungen. Entscheidend ist eine strategische Partner- und Kooperationslogik, die Innovation ermöglicht, ohne die Kontrolle über die Kundenschnittstelle zu verlieren. Entscheider profitieren von höherer Präsenz im Tagesgeschäft der SMEs, zusätzlichen Ertragsquellen und einer nachhaltigen Stärkung der Wettbewerbsposition.

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CRM- & CX-Beratung

Customer Experience & Operating Model

Das Operating Model im Geschäftskundenbereich ist häufig durch Medienbrüche, manuelle Prozesse und eine inkonsistente Customer Experience geprägt. Beratung findet oft anlassbezogen und produktzentriert statt, statt kontinuierlich und wertstiftend. Gleichzeitig steigt der Kostendruck durch regulatorische Anforderungen und sinkende Margen. Consileon gestaltet ein zukunftsfähiges Operating Model für das SME-Segment, das Effizienz und Beratungsqualität verbindet. Wir optimieren Customer Journeys, automatisieren wiederkehrende Prozesse und schaffen klare Rollenmodelle zwischen Mensch und digitalem Kanal. Für Entscheider bedeutet das: niedrigere Kosten, skalierbare Betreuung und eine messbar bessere Kundenzufriedenheit.

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KI-Beratung

KI als Hebel für Effizienz, Risiko und Vertrieb

Im Geschäftskundensegment stehen Banken unter wachsendem Druck: sinkende Vertriebskapazitäten, steigende regulatorische Anforderungen und anspruchsvollere Geschäftskunden treffen auf komplexe Kredit- und Betreuungsprozesse. Gleichzeitig sind Daten oft fragmentiert, Potenziale im Bestand bleiben ungenutzt und wertvolle Zeit der Kundenbetreuer fließt in manuelle Analysen statt in Beratung. Künstliche Intelligenz wird zum entscheidenden Hebel, um Effizienz, Risikosteuerung und vertriebliche Schlagkraft gleichzeitig zu verbessern. Consileon unterstützt Banken dabei, KI gezielt und wirksam im Geschäftskundengeschäft einzusetzen – von der strategischen Use-Case-Auswahl über die Integration in Bankprozesse bis zur nachhaltigen Verankerung im Arbeitsalltag von Markt und Marktfolge. Im Fokus stehen messbarer Business-Nutzen, regulatorische Sicherheit und hohe Akzeptanz bei den Anwendern.

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Regulatorik

Regulatorik im Geschäftskunden Banking

Regulatorische Anforderungen im Geschäftskundensegment nehmen kontinuierlich zu und betreffen Kreditvergabe, Risikobewertung, Dokumentation sowie laufende Kundenüberwachung. Gleichzeitig sind Volumina hoch, Margen begrenzt und Prozesse stark standardisiert. Die Herausforderung besteht darin, regulatorische Vorgaben regelkonform umzusetzen, ohne Beratungsqualität, Time-to-Yes und Wirtschaftlichkeit im SME-Segment zu beeinträchtigen. Consileon unterstützt Banken dabei, regulatorische Anforderungen im SME-Segment effizient, skalierbar und praxisnah umzusetzen. Wir integrieren regulatorische Vorgaben nahtlos in Kreditprozesse, Bewertungslogiken und digitale Lösungen und reduzieren so manuellen Aufwand und Komplexität. Entscheider profitieren von höherer Prozesssicherheit, geringeren Kosten und einer regulatorisch sauberen Grundlage für Wachstum im Geschäftskundengeschäft.

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Nachhaltigkeitsberatung

ESG, Nachhaltigkeit und Green Finance

Nachhaltigkeit entwickelt sich zunehmend zu einem zentralen Wachstumstreiber im SME-Segment. Mittelständische Unternehmen stehen unter regulatorischem und marktwirtschaftlichem Druck, ESG-Kriterien in ihre Geschäftsmodelle zu integrieren – und benötigen dafür Finanzierungspartner, die diese Transformation begleiten. Consileon unterstützt Banken bei der Integration von ESG-Kriterien in Kreditprozesse, Ratingmodelle und Produktangebote. Von Green Loans über ESG-KPIs bis hin zur effizienten Umsetzung der EU-Taxonomie schaffen wir die Grundlage, um Nachhaltigkeit nicht nur regulatorisch zu erfüllen, sondern als strategische Chance im Geschäftskundensegment zu nutzen.

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Geschäftskunden Banking

Beratung & Transformation für das SME-Segment

Vom Kreditgeber zum Finanzcoach für KMUs